關(guān)于發(fā)布《融資擔保公司證券市場擔保業(yè)務(wù)規(guī)范》的通知
來源：本站 作者：admin 時間：2016-02-16 瀏覽次數(shù)：
中證協(xié)發(fā)[2016]11號
各會員單位:
為規(guī)范融資擔保公司證券市場擔保業(yè)務(wù)行為,保護投資者的合法權(quán)益和社會公共利益,協(xié)會組織起草了《融資擔保公司證券市場擔保業(yè)務(wù)規(guī)范》,經(jīng)協(xié)會常務(wù)理事會表決通過,現(xiàn)予發(fā)布,自發(fā)布之日起實施。
附件:融資擔保公司證券市場擔保業(yè)務(wù)規(guī)范
中國證券業(yè)協(xié)會
2016年1月22日
附件：
《融資擔保公司證券市場擔保業(yè)務(wù)規(guī)范》
第一條 為規(guī)范融資擔保公司證券市場擔保業(yè)務(wù)行為，保護投資者的合法權(quán)益和社會公共利益，依據(jù)《擔保法》、《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》、《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》等相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件及自律規(guī)則，制定本規(guī)范。
第二條 融資擔保公司開展證券市場擔保業(yè)務(wù)的，可以成為中國證券業(yè)協(xié)會(以下簡稱協(xié)會)會員。協(xié)會對成為其會員的融資擔保公司(以下簡稱擔保公司會員)開展證券市場擔保業(yè)務(wù)的行為實施自律管理。
第三條 融資擔保公司成為協(xié)會會員的，應(yīng)當具備以下條件：
(一)取得融資擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證;
(二)經(jīng)營融資擔保業(yè)務(wù)滿三年;
(三)注冊資本不低于人民幣6億元;跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的，注冊資本不低于人民幣10億元;
(四)主體信用評級AA級(含)以上;
(五)近三年無重大違法違規(guī)行為;
(六)協(xié)會規(guī)定的其他條件。
融資擔保公司成為協(xié)會會員后，應(yīng)當持續(xù)符合本條第(一)項至第(六)項規(guī)定的條件。擔保公司會員應(yīng)當在每年第一季度向協(xié)會報告上述基本情況。不再具備本條第(一)項至第(六)項規(guī)定條件的，協(xié)會可終止其會員資格。
協(xié)會在其網(wǎng)站公示擔保公司會員名單，并為擔保公司會員提供培訓(xùn)等服務(wù)，加強擔保公司會員與證券公司會員、資信評級機構(gòu)會員等其他類會員的溝通交流。
第四條 擔保公司會員及其從業(yè)人員從事公司債券、資產(chǎn)證券化等證券市場產(chǎn)品擔保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當遵守法律法規(guī)以及本規(guī)范的規(guī)定。
第五條 擔保公司會員開展證券市場擔保業(yè)務(wù)的從業(yè)人員應(yīng)當符合監(jiān)管要求，具備良好的職業(yè)道德和專業(yè)勝任能力，勤勉盡責，不得違反國家、法規(guī)及監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定。
第六條 擔保公司會員應(yīng)當以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。
第七條 擔保公司會員及其從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息從事與擔?；顒哟嬖诶鏇_突的證券或衍生品交易。
擔保公司會員及其實際控制人、董事、監(jiān)事及高級管理人員、擔保項目組成員及其直系親屬、項目評審人員及其直系親屬等內(nèi)幕信息知情人員，在開展證券市場擔保業(yè)務(wù)期間，不得利用內(nèi)幕信息從事內(nèi)幕交易。
第八條 擔保公司會員及其實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員及其他擔保從業(yè)人員應(yīng)當自覺抵制不正當交易和商業(yè)賄賂行為，不得索取或接受現(xiàn)金、貴重禮品等其他利益。
第九條 擔保公司會員信息披露應(yīng)當遵守法律、法規(guī)、規(guī)章、國家會計制度和其他相關(guān)規(guī)定，遵循真實性、準確性、完整性、及時性和可比性的原則。
第十條 擔保公司會員從事證券市場擔保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當在每年4月30日前通過協(xié)會網(wǎng)站和公司網(wǎng)站披露以下信息：
(一)公司概況;
(二)公司治理和內(nèi)部控制;
(三)風險管理;
(四)資本金構(gòu)成和資金運用情況;
(五)協(xié)會要求披露的其他信息。
第十一條 擔保公司會員出現(xiàn)以下情形的，應(yīng)當在三個工作日內(nèi)通過協(xié)會網(wǎng)站和公司網(wǎng)站披露：
(一)作出減資、合并、分立、解散及申請破產(chǎn)的決定;
(二)主體信用評級發(fā)生變化;
(三)對單一被擔保人的代償金額超過凈資產(chǎn)10%的;
(四)對所有被擔保人的累計代償金額超過凈資產(chǎn)30%的;
(五)變更名稱、住所、經(jīng)營范圍、注冊資本、法定代表人等內(nèi)容的;
(六)變更持有5%以上股權(quán)的股東或其持股比例;
(七)涉及重大訴訟、仲裁事項或受到重大行政處罰;
(八)涉嫌犯罪被司法機關(guān)立案調(diào)查，董事、監(jiān)事、高級管理人員涉嫌犯罪被司法機關(guān)采取強制措施;
(九)發(fā)生超過上年末凈資產(chǎn)10%的重大損失;
(十)主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié);
(十一)出現(xiàn)喪失或可能喪失履行擔保能力的其他情形。
第十二條 擔保公司會員應(yīng)當在每年4月30日前披露上一年年度報告。
第十三條 被擔保人喪失償債能力的，擔保公司會員應(yīng)當積極做好兌付的各項準備工作，按約定向投資者履行代償義務(wù)，充分披露相關(guān)代償信息。
第十四條 擔保公司會員在開展證券市場擔保業(yè)務(wù)時應(yīng)當為客戶保密，與被擔保人簽訂保密協(xié)議或在擔保業(yè)務(wù)委托書中約定保密條款。
第十五條 擔保公司會員應(yīng)當制定信息保密制度，明確擔保公司會員及其從業(yè)人員使用調(diào)查信息的范圍、條件以及保密義務(wù)。
擔保公司會員應(yīng)當妥善保管其開展擔保業(yè)務(wù)的所有文件檔案及電子資料，包括但不限于擔保協(xié)議、項目報告、代償支付憑證(如有)，保管時間自到期兌付之日起不得少于五年。
第十六條 擔保公司會員及其從業(yè)人員對在開展擔保業(yè)務(wù)過程中知悉的國家秘密、客戶的商業(yè)秘密、個人隱私等非公開信息負有保密義務(wù)，但下列情況除外：
(一)國家司法機關(guān)和政府監(jiān)管部門按照有關(guān)規(guī)定進行調(diào)查取證的;
(二)法律、法規(guī)要求提供的;
(三)依據(jù)保密協(xié)議或保密條款可以公開的。
擔保公司會員從業(yè)人員在項目結(jié)束或離開所在機構(gòu)后，仍應(yīng)當履行保密義務(wù)。
第十七條 協(xié)會按照本規(guī)范規(guī)定對擔保公司會員進行定期或不定期檢查。
擔保公司會員及其從業(yè)人員應(yīng)當接受協(xié)會自律管理，配合協(xié)會檢查工作。
第十八條 擔保公司會員及其從業(yè)人員違反本規(guī)范規(guī)定的，協(xié)會將根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會自律管理措施和紀律處分實施辦法》采取自律懲戒措施，記入?yún)f(xié)會誠信信息管理系統(tǒng)，并根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定記入證券期貨市場誠信檔案。
擔保公司會員及其從業(yè)人員違反法律、法規(guī)或有關(guān)主管部門規(guī)定的，協(xié)會依法移交有權(quán)機關(guān)查處。
第十九條 本規(guī)范由協(xié)會負責解釋。
第二十條 本規(guī)范自發(fā)布之日起施行。
